Sularahata maksete tegemisel kasutatakse kõige sagedamini maksejuhistega rahaülekandeid. Need vormistatakse ühtsetel blankettidel ja kantakse pangale täitmiseks pangakonto lepingus ja seaduses kehtestatud tähtaja jooksul. Maksekorralduste panka saatmiseks on mitu võimalust.
Juhised
Samm 1
Aastakümneid kanti raha läbi maksedokumentide abil, mis esitati teenindavale pangale paberkandjal. Alguses trükiti need kirjutusmasina abil tüpograafilistele vormidele ja arvutite tulekuga hakati neid moodustama raamatupidamisprogrammis, mis trükiti süsinikueksemplari alla maatriksile ja hiljem laserprinterile. Täna pole see meetod oma olulisust kaotanud ja paljud ettevõtted kasutavad seda endiselt laialdaselt.
2. samm
Kui eelistate traditsioonilist paberdokumentide voogu, valmistage ette maksekorraldused.
- täita, järgides registreerimisnõudeid ja kontrollides andmete õigsust;
- printida kahes eksemplaris: üks panga päeva dokumentidesse esitamiseks, teine arvelduskonto väljavõttele lisamiseks. Rohkem koopiaid pole tavaliselt vaja, kuna enamik panku kasutab dokumendivahetuse elektroonilisi vorme;
- allkirjastada need isikute juures, kellele on antud esimese ja teise allkirja õigus, ning kinnitada ettevõtte pitser.
3. samm
Viige täidetud maksekorraldused üle teenindava panga raamatupidajale. Mõelge dokumentide vastuvõtmiseks määratud ajaraamistikule: näiteks saab enne kella 15.00 esitatud tellimusi täita samal päeval ja pärast kella 15.00 vastuvõetud tellimusi järgmisel päeval.
4. samm
Kõige moodsam ja mugavam viis maksekorralduste saatmiseks on nende edastamine kliendipanga süsteemi kaudu (Internet-klient, internetipank, telepank jne). Selle kasutamiseks peate sõlmima pangaga lepingu, installima tarkvara ja tegema elektroonilisi digitaalallkirju (EDS) eemaldatavale andmekandjale, eriti välkmälukaartidele. Iga pank töötab programmi välja, võttes arvesse oma turvanõudeid, kuid üldiselt on toimimispõhimõtted sarnased.
5. samm
Maksekorraldusi saab genereerida otse süsteemis "Klient-Pank". Selleks avage vahekaart "Maksekorraldused", valige üksus "Loo", täitke vajalikud väljad ja salvestage dokument. Samuti saate esmalt täita maksekorraldusi raamatupidamisprogrammis ja seejärel need vahetusfaili kaudu "Kliendipanka" üles laadida.
6. samm
Järgmine samm on allkirjastada loodud dokumendid kaardil märgitud vastutavate töötajate EDS-i abil, kasutades allkirjade näidiseid. Sisestage EDS-iga eemaldatav andmekandja arvuti USB-sisendisse, märkige maksekorraldused, valige menüüst sobiv üksus ja täitke esimene ja teine allkiri.
7. samm
Valmistage allkirjastatud korraldused saatmiseks ette, kontrollige veel kord täitmise õigsust ja üksikasjade vastavust ning alustage pangaga dokumentide vahetamise seanssi. Piisava rahakatte korral saavad saadetud maksekorraldused oleku „Aktsepteeritud”.
