Enamik juriidiliste isikute vahelisi makseid tehakse sularahata kujul, see tähendab, et raha debiteeritakse maksja arvelduskontolt ja krediteeritakse saaja arvelduskontole. Mõnikord on ebameeldivaid juhtumeid, kui raha tuleb teisele saajale, mitte sellele, kellele see tegelikult mõeldud oli. See võib juhtuda valesti täpsustatud andmete, pangaoperaatori vea või mõnel muul põhjusel.
Juhised
Samm 1
Näiteks tehti maksekorralduses viga - märgiti saaja teine arvelduskonto. See on tegelikult olemas, kuulub väga konkreetsele juriidilisele isikule, ainult teie makse ei olnud mõeldud talle. Mõnikord juhtub see siis, kui raamatupidamine on väga hõivatud. Kuidas olla sarnases olukorras?
2. samm
Saatke ametlik kiri selle organisatsiooni juhi või pearaamatupidaja nimele. Selgitage olukorda lühidalt ja paluge ekslikult ülekantud summa arvelduskontole tagastada. Kirja peab allkirjastama maksva organisatsiooni juht ja kinnitama tema pitseriga. Sellele peab olema lisatud maksekorralduse koopia, millega pank raha üle kandis.
3. samm
Enamasti tagastatakse raha üsna kiiresti. Kui ettevõtte juhtkond, kuhu nad ekslikult üle viidi, mingil põhjusel viivitab tagastamisega, tuleks teid hoiatada, et pöördute nõudega kohtusse, nõudes ka teiste inimeste vahendite kasutamise eest intressi maksmist. Reeglina lahendatakse pärast seda küsimus viivitamata.
4. samm
Võib juhtuda ka järgmist: maksekorralduse vea tõttu näidatakse arvelduskontot, mida pole üldse olemas (näiteks segati numbrite järjekord). Sel juhul peab ettevõtte juht või pearaamatupidaja selle maksekorralduse tühistamiseks pöörduma panga poole kirjaliku avaldusega. Kuna iga pangatehingu eest võetakse teatud protsent (vahendustasu), viiakse läbi siseaudit, et teha kindlaks, kelle süü see oli. Kui selgub, et maksekorralduse vea tegi maksva organisatsiooni peaarvepidaja, jääb komisjonitasu pangale ja kui pangaoperaator tegi vea, tagastatakse komisjonitasu maksjale.
