Pangagarantiide väljaandmise turg ei ole praktiliselt läbipaistev, seega on siin levinud pettused. Pangagarantiide võltsimine on üsna tavaline ning sellisele pettusele spetsialiseerunud võltsijate võltsimine on väga keeruline. Fiktiivse garantii tunnustamiseks ja oma ettevõtte kaitsmiseks selle vastuvõtmisega seotud kahjude eest on mitu võimalust.
Suurenenud nõudlus pangagarantiide järele on tekitanud varituru kasvu, mille osalejad reklaamivad aktiivselt oma teenuseid võltsingute registreerimiseks. Petturite vastu saab aga võidelda, kui teate mitut viisi pangagarantii autentsuse kontrollimiseks.
1. meetod: kasutage Venemaa Panga ametlikul veebisaidil olevat teavet
Siit saate palju teavet kõigi aktiivsete ja suletud krediidiasutuste kohta. Jaotises "Viited krediidiasutustele" on kõik pangad, kes on kunagi saanud toimingute tegemiseks litsentsi. Piisab, kui sisestate otsingukasti panga nime ja saate teada:
• panga ärinimi, BIC, OGRN, emaettevõtte registreerimisnumber ja aadress;
• litsentsi olemasolu või puudumine;
• olemasolevate harude ja muude struktuursete jaotuste loetelu koos täpsete aadressidega.
Kontrollides hoolikalt pangagarantii krediidiasutuse üksikasju Venemaa Panga veebisaidil esitatud andmetega, saate ära tunda kõige suuremate vigadega tehtud võltsinguid. Lisaks on sel viisil võimalik kindlaks määrata tühistatud või tühistatud tegevusloaga panga nimel antud garantiid.
Saidilt leiate käibelehed, kasumiaruande, standardite hulga arvutused. Teave selle kohta, kas pangagarantiid väljastati, on kättesaadav uueneval lehel. Kõiki väljastatud garantiisid arvestab pank bilansivälisel kontol 91315. Saldo olemasolu näitab, et see krediidiasutus on tõepoolest andnud kindla summa garantiid. Kui konto 91315 saldo on väiksem kui dokumendis märgitud arv või on see üldse null, hoiate käes fiktiivset garantiid.
Teavet selle kohta, kas garantii väljastati vastavalt Vene Föderatsiooni keskpanga nõuetele, saab hankida vormi 134 panga väljavõtetest. Selleks peate avama selle kuu väljavõtted, mil garantii väljastati., leidke sellest jaotis "Omakapital (kapital)" ja võrrelge seal näidatud numbrit teile antud pangagarantii summaga. Ühegi garantii summa ei tohi ületada 25% omakapitalist. Kui suhet ei peeta kinni, on see vale garantii.
2. meetod: garantii väljastanud panga ametlikul veebisaidil
Vastavalt seaduse nr 93-FZ ja keskpanga kirja nr 111-T nõuetele kohustas Venemaa Pank kõiki krediidiasutusi avalikustama teavet selle kohta, kas pangal on struktuurilisi jaotusi, mis tagavad pangagarantiide väljastamise; samuti selles küsimuses pädevate spetsialistide kontaktandmed. Võite pöörduda panga struktuuriüksuse poole, helistades telefoni teel, või saata e-posti teel järelepärimiskiri koos palvega kinnitada väljastatud garantii autentsus.
