Finantskriis ja sellega seotud rahalised kahjud sundisid kodanikke rohkem tähelepanu pöörama varahalduse pakutavatele võimalustele. Fondivalitsejate klientide seas on neid, kes kavatsevad asjatundlikult käsutada suhteliselt väikseid fonde: pärand, pensionikogumine.
Turult leiate tohutult palju võimalusi raha investeerimiseks: alates valuutaturu toimingutest kuni reklaami- või makseterminalidesse investeerimiseni. Kapitali säilitamiseks ja suurendamiseks peate leidma sobivad finantsinstrumendid. Kuid tavakodanikul, kellel puuduvad piisavad teadmised ja kogemused, võib sellise valiku tegemine olla äärmiselt keeruline. Raha iseseisvalt hallates riskib keskmine investor selle kaotada.
Rahaliste vahendite usalduse haldamise all mõistetakse nende ülekandmist kindlale volitatud isikule, kes annab raha omanikule teatud tasu eest kasumit. Selliste majandussuhete alused on sõnastatud Vene Föderatsiooni tsiviilseadustikus. Haldusobjektiks võib olla mitut tüüpi vara: väärtpaberid, ettevõtted, mõned omandiõigused ja muidugi sularaha.
Praegu saab usalduse haldamiseks üle kanda mis tahes summa, mitte ainult kindla rahakapitali. Fondivalitsejate investeeringud suudavad säästa ja isegi sääste suurendada, mis muudab usalduse haldamise heaks kindlustuseks majandushädade vastu.
Sularaha haldamine võib olla aktiivne, passiivne ja segane. Passiivse juhtimisega moodustatakse investeeringud kliendi osalusel. Investeeringute loetelu sõltub sellest, kas klient on valmis jagama vastutust riskide eest fondivalitsejaga. Selles koostöörežiimis pole juhil õigust ilma kliendi loata investeeringu koosseisu muuta. Passiivne rahahaldus annab pika aja jooksul häid tulemusi.
Lühiajalises perspektiivis kasutatakse kõige sagedamini aktiivseid rahahalduse strateegiaid. Sellisel juhul teeb investeerimisportfelli struktuuri muutmise otsuse juht. Klienti kõige olulisematest tehtud otsustest teavitades on tal õigus mitte teatada raha omanikule konkreetsetest tehingutest. Sellises äris on riskid veidi suuremad kui passiivsel juhtimisel.
Usaldusisiku haldamise eelised on ilmsed. Turule eraviisiliselt investeerides on vara omanik sunnitud iseseisvalt olukorda uurima, prognoose tegema ja selle põhjal tegema otsuse vara ostmiseks. Usalduse haldamise korral teeb kogu seda tööd kvalifitseeritud juht. Investoril tuleb kõigepealt välja selgitada vaid selle ettevõtte maine, kellele ta kavatseb oma vahendid usaldada.
Fondivalitsejaga tehtava koostöö muud eelised: investori aja kokkuhoid, individuaalne lähenemine, kõrge liikuvus ja juhtimisstruktuuri tõhusus. Rahatehinguid saab teha kliendi esimesel nõudmisel. Kogenud juht suudab turu negatiivseid reaktsioone märgata varem kui kogenematu erainvestor.
Usaldushaldusteenuseid saab osutada ainult litsentseeritud vahendusettevõte. Juhi valimisel on vaja pöörata tähelepanu pika turukogemusega ja kindla mainega vahendajatele. Erainvestor saab fondivalitsejate aruannetest hulga kasulikku teavet, mis on üldkasutatav.
