Pangandustegevus on alati olnud rangelt reguleeritud riigi poolt. Seetõttu kehtestati õigusaktidega pankade registreerimise erikord. Selle teostab Venemaa Pank. Lisaks registreerimisele peab pank hankima oma tegevuseks mitmeid litsentse.
See on vajalik
- Panga riiklikuks registreerimiseks ja pangatehingute tegemiseks litsentsi saamiseks peate:
- 1. riikliku registreerimise taotlus kinnitatud kujul;
- 2. panga põhikiri;
- 3. äriplaan;
- 4. osalejate üldkoosoleku protokoll, mis sisaldab otsust panga asutamise, panga nime kinnitamise jms kohta;
- 5. riikliku registreerimistasu tasumist tõendavad dokumendid;
- 6. dokumendid panga asutajate kohta;
- 7. dokumendid, mis kinnitavad õigust panga kasutatavatele ruumidele (näiteks üürileping);
- 8. dokumendid pangaaktsiate esimese väljalaske registreerimiseks, kui see on loodud JSC või JSC kujul.
- Mõnel juhul võidakse nõuda muid dokumente.
Juhised
Samm 1
Pank peaks olema loodud äriettevõtte - aktsiaseltsi (OJSC, CJSC) või piiratud vastutusega äriühingu (LLC) kujul. Panga võivad asutada nii füüsilised kui ka juriidilised isikud. Samal ajal ei ole neil kolme aasta jooksul pärast panga asutamist õigust taanduda panga osalejate (aktsionäride) koosseisust.
2. samm
Panga registreerimiseks vajalikud dokumendid esitatakse Venemaa Panga territoriaalsele kontorile tulevase panga asukohas. Need on esitatud kahes eksemplaris (mõningate eranditega - põhikiri on esitatud neljas eksemplaris, juhtide protokollid ja küsimustikud - kolmes eksemplaris). Kuid enne nende esitamist on vaja saata territoriaalametile päring panga valitud nime kasutamise võimaluse kohta. Territoriaalamet peab sellele taotlusele vastama viie tööpäeva jooksul. Alles pärast sellist vastust saab dokumente esitada. Dokumendid vaadatakse läbi kolme kuu jooksul.
3. samm
Kui Venemaa Panga territoriaalne kontor pole esitatud dokumentidega rahul, võib ta dokumentide kohta oma märkused saata. See võimaldab panga asutajatel dokumentides muudatusi teha. Kui dokumentide kohta kommentaare pole, saadetakse selle kohta koos dokumentidega positiivne arvamus Venemaa Pangale - Venemaa Panga krediidiasutuste litsentsimistegevuse ja finantsilise rehabilitatsiooni osakonnale. Kuue kuu jooksul vaatab Venemaa Keskpank läbi piirkondliku esinduse kontrollitud taotluse ja dokumendid ning nende järeldused. Kui ta teeb positiivse otsuse, saadab ta asjakohased taotlused panga registreerimiseks registreerimisasutusele (maksuametile) ja esimese aktsiaemissiooni registreerimise kohta.
4. samm
Pangale litsentside väljastamise aluseks on sada protsenti tema põhikapitali sissemakse. Pangale saab väljastada järgmist tüüpi litsentse:
1. teostada pangaoperatsioone rublades olevate vahenditega;
2. teha pangatehinguid välisvaluutas olevate vahenditega;
3. hoiuste ligimeelitamiseks ja väärismetallide paigutamiseks;
4. meelitada üksikisikute hoiuseid rublades või välisvaluutas.
Litsentsi saamiseks peate esitama avalduse Venemaa Panga territoriaalsele kontorile.
5. samm
Panga põhikapitali minimaalseks suuruseks panga riikliku registreerimise ja pangatehingute tegemiseks litsentsi väljaandmise avalduse esitamise päeval on 180 miljonit rubla. Sissemakse panga põhikapitali võib olla raha, hoone, kus pank asub, sularahaautomaadid ja terminalid ning muu sarnane vara.
