Pangasisene on füüsiline või juriidiline isik, kellel on juurdepääs konfidentsiaalsele teabele. Erisätted kehtestavad piirangud, mis on kaitstud meie riigi seadustega. Eeskirjade rikkumise korral saab isikuid kriminaalvastutusele või haldusvastutusele võtta.
Panga siseringi isik tõlgitakse inglise keelest kui "sees". See on hüvitisega isik, kes tegutseb oma huvides. Ta saab ametlikku seisukohta kasutades otseselt või kaudselt konfidentsiaalset teavet. Saadud teavet saab kasutada nii privileegide saamiseks nii pangas endas kui ka väljaspool seda.
Insaiderid on:
- finantsasutuse töötajad;
- aktsionärid;
- aktsionärid;
- direktorite nõukogu liikmed;
- revisjonikomisjoni liikmed;
- uudisteagentuurid;
- muud kapitali osa mõjutavad isikud.
Sageli nimetatakse ülaltoodud kategooriate lähedasi inimesi ka siseringi kuuluvaks, kes saavad teavet vastu võtta ja kasutada oma äranägemise järgi.
Ei sisalda siseinfot, mis on muutunud kättesaadavaks piiramatule arvule inimestele, samuti teavet, mis on saadud avalikult kättesaadava uurimisteabe põhjal. Viimast esindavad prognoosid, hindamistegevused ja soovitused.
Konfidentsiaalset teavet sisaldavat teavet annavad riigiasutused taotluse korral tasuta. Viimasele peab alla kirjutama volitatud isik, märkima teabe avalikustamise eesmärk ja nende edastamise aeg.
Pankade suhtlemise iseärasustega insaideritega
Igal finantsasutusel on oma siseringi teabe loetelu. Tavaliselt sisaldab see teavet:
- aktsionäride koosoleku kokkukutsumise ja pidamise kohta;
- nõukogu koosoleku päevakord;
- ainsa täidesaatva organi volituste ennetähtaegne lõpetamine;
- erakorraliste koosolekute pidamine;
- kontrollitavate organisatsioonide tekkimine;
- klientide korraldused seoses tehingute ja lepingutega jne.
Iga pank koostab insaiderite nimekirja. Pärast seda kehtestatakse sellistele isikutele piirangud. Nende rikkumise korral on võimalik kriminaal- ja haldusvastutus.
Insaideritega töötamisel teavitussüsteemi kasutamine
Sellised kodanikud peavad finantsinstrumentide kasutamisel kasumi saamiseks esitama Venemaa Pangale 10 päeva jooksul teate. Selle põhjuseks võib olla nii konkreetse finantsasutuse kui ka Venemaa Panga nõue ja korraldus.
Ühes teates saate teatada mitmest tehingust korraga. Kui paberikandja koosneb mitmest lehest, peavad kõik need olema köidetud ja nummerdatud. Enne ametliku paberi saatmist kirjutab kodanik igale lehele alla.
Insaiderid võivad olla mitte ainult üksikisikud, vaid ka juriidilised isikud. Sel juhul on dokumendi kinnituseks pitsat, mis on kinnitatud volitatud isiku allkirjaga.
Teabele juurdepääsu kord
Juurdepääs sellisele teabele on lubatud ainult isikutele, kes on määratud spetsiaalsesse nimekirja. Tavaliselt sõlmitakse selliste kodanikega töö- ja tsiviilõiguslikud lepingud. Teabe kasutamise reeglid ja piirangud saab sõnastada ametijuhendites või lisakokkulepetes.
Kontroll näidatud reeglite järgimise üle on usaldatud spetsiaalsetele infotehnoloogia turvalisuse osakondadele. Nad jälgivad kehtestatud konfidentsiaalsuskorra järgimist, võtavad meetmeid, mille eesmärk on varjata teatud teavet paljude inimeste juurdepääsu eest.
Pank vastutab režiimi järgimiseks vajalike tehniliste ja organisatsiooniliste tingimuste tagamise eest. Samal ajal saab ta läbi viia spetsiaalseid protseduure, mis on suunatud teabe kaitsmisele. Nende hulka kuulub tehniline kaitse, kõrvaliste isikute juurdepääsu piiramine, spetsialistide töökohtade kaitse ja alad, kus dokumente hoitakse.
Kokkuvõtteks märgime: mõnikord saab inimene kogemata juurdepääsu siseringi teabele. Sellisel juhul peab ta lõpetama sellega tutvumise, võtma kõik võimalikud toimingud, et see oleks konfidentsiaalne.
