Pangast laenu saamine on järjest lihtsam, pangandusorganisatsioonid annavad elanikele hea meelega laenu. See mängib petturite kätte, kes kasutavad raha saamiseks erinevaid meetodeid.
Ära kaota oma passi
Kui olete kunagi avastanud, et teie pass on kuhugi kadunud, pöörduge kohe kaotuse kohta avaldusega passiametisse. Ärge raisake aega: on oht, et teile väljastatakse laen, mille peate tagasi maksma. Petturid ei pea selleks midagi erilist tegema, nende arsenalis on palju võimalusi. Teie passi saab väljastada tarbimislaenu, krediitkaardi või sularahalaenu.
Väikesed summad
Miks see juhtub? Kõik on väga lihtne. Pangatöötajad peavad passipildi kontrollima tema ees oleva kliendiga. Kuid sageli seda lihtsalt ei juhtu, eriti kui laene väljastatakse mitte pangas endas, vaid väikestes esindustes. Krediidihaldurid saavad iga heakskiidetud laenu eest teatud tasu, nii et nad unustavad juhistes mõned punktid. Ja kui nägu passis on isegi veidi sarnane petturi näoga, siis taotleb ta laenu veelgi kindlamalt. Lisaks kleebivad mõned petturid oma foto passi. Juhid isegi ei kahtlusta, et neid petetakse. Sellised olukorrad tekivad mikrolaenuorganisatsioonides kaupade laenude või väikeste summade puhul. Krediitkaarti on lihtne saada kellegi teise passist. Kurjategijate tööskeem on sama. Ühe passi kohta saab koostada kaks või kolm laenulepingut.
Kokkumäng panga töötajaga
Tõsisest pangast suure laenu võtmine on keerulisem ülesanne. Selleks peab teil olema välimus, mis on identne dokumendis avaldatuga, ja pidama kinni pangatöötajate kõned tööle, koju ja passiomaniku sugulastele. Muidugi on teoreetiliselt võimalik pettus, kuid see on praktiliselt teostamatu. Kahtluste ilmnemisel viivad turvatöötajad läbi põhjaliku kontrolli, mille käigus saavad nad helistada kõikidele kliendi ja tema lähedaste telefoninumbritele või temaga isiklikult kohtuda.
Kuid kui pettur on panga töötajatega koostöös, on laenu võtmine kellegi teise passi abil lihtsam. Laenu taotlenud kliendiga töötab ainult üks pangatöötaja. Pärast passi kontrollimist tagastab ta selle ja saadab koopiad arhiivi. Siin on oht, et ta võtab dokumendi koopiad volitamata isikult. Selliseid juhtumeid on aga pangandussüsteemi kontrolli ja turvalisuse hea korralduse tõttu äärmiselt harva. Igal juhul pole vaja valvsust kaotada.
