Rahapesu mõistet kasutati esmakordselt Ameerika Ühendriikides 1980. aastatel. Ta viitas narkoäri tuludele, mis muudeti ebaseaduslikust rahast legaalseks.
Rahapesu eesmärgid
Rahapesu on ebaseaduslike sissetulekuallikate asendamine fiktiivsete seaduslikega. Selleks viiakse raha läbi mitmete teisenduste kaudu, et varjata nende laekumise algallikaid. Väljastpoolt peaks tunduma, et raha tuleb seaduslikest tehingutest. "Pestud" raha saab kasutada ettevõtte käibes ja omaniku isiklikes vajadustes.
Vajadus rahapesu järele võib tekkida mitmel juhul. Näiteks sissetuleku kuritegeliku päritolu või soovimatuse tegelikku sissetulekuallikat reklaamida turvalisuse või muudel põhjustel. Kuid enamasti on rahapesu mõiste olemasolu tihedalt seotud varimajanduse ja ebaseaduslike ettevõtlustüüpide levikuga.
Rahapesu tuleks eristada maksudest kõrvalehoidumisest ja rahahoidmisest. Venemaal on rahatehingud rahapesust populaarsemad.
Rahapesu etapid
Rahapesu hõlmab tavaliselt järgmisi samme:
- algul pannakse toime kuritegu (näiteks korruptsioon, uimasti- ja inimkaubandus, terrorism, pettused jne);
- paigutamine - kuritegelikul teel saadud tulu "segamine" seaduslike kommertsfondide voogudesse;
- jälgede varjamine või varjamine - raha võetakse teistele kontodele, jaotatakse erinevate varade vahel või võetakse välja teistele riikidele;
- integratsioon - luuakse saadud rikkuse seaduslikkuse ja seaduslikkuse välimus, see raha kogutakse juriidilisele kontole ja investeeritakse mis tahes varasse.
Rahapesu meetodid
Rahapesu on tänapäeval mitmel viisil. Ühe neist võib leida filmist "Teemantvars", kui salakaubaveo tulu legaliseeriti aarde avastamise kaudu.
Skeemi kasutatakse sageli sissetulekute “struktureerimiseks” või tehingute kunstlikuks jaotamiseks väikesteks väikeste summadega. Raha kantakse läbi mitme kanali (pangad, postkontorid, pandimajad) ja see koguneb ühele kontole.
Samuti saab rahapesus kasutada ulatuslikku väljamõeldud ettevõtete võrgustikku, millest enamik on registreeritud nominentide asutajate juures ja varastatud passidega. Nende kontodel kogunevad rahasummad, mis seejärel võetakse välja teise ettevõtte arvele.
Levinud vahendid rahapesuks on elektroonilised rahakotid, väärtpaberid, pangatunnistused.
