Pangandussektor ja kõik rahaga seonduv nõuab rangust ja detailidest kinnipidamist. Ilma dokumentides korrektselt täidetud väljadeta on makse saamine võimatu. Seetõttu muutub vajalikuks rekvisiitidega ümber käimine.
Ära tee viga
Rangelt võttes on rekvisiidid inimese identifitseerimise vorm. TIN, pangakontod, eraettevõtete omanike ja suurte organisatsioonide makse üksikasjad - need on üksikasjad. Kuid ühel või teisel juhul on nende eesmärk ja kasutusviis erinevad.
Rekvisiidid on vajalikud tehingu läbipaistvuse ja sellega seotud osapoolte vastastikuse usalduse tagamiseks. Ükski maksesüsteem ei väljasta usalduspiirangut ilma autentsete makseandmeteta.
Kellele
See kehtib eriti üksikute ettevõtjate (IE) kohta, kes pole nii laialt tuntud kui pangad, suurettevõtted jne. Rekvisiitide abil toimub ettevõtja kohta teabe kiire kontrollimine ja ilma nendeta muutub äri ebaseaduslikuks.
Teie ettevõtte edukas läbiviimine on võimatu, sest ükski potentsiaalne klient ei taha osaleda tehingus, mis talle tundub kahtlane.
Vaatame konkreetseid näiteid
Üksikisiku pangaandmed eeldavad kohustuslike andmete olemasolu pangakonto või kaardi omaniku kohta:
- algained;
- TIN on vajalik, eelarvesse maksmiseks on vajalik kontrollpunkt - pangas registreerimise põhjuse kood;
- arvelduskonto number;
- saaja panga täielik nimi ja asukoha aadress;
-BIK - konto avamise panga identifitseerimiskood;
-korrespondentkonto;
- Ukraina puhul peate märkima MFO - tootmisharudevaheline käive.
Ukrainas kehtib transiidikonto mõiste, mille kaudu maksed tulevad otse panka, ja siis peetakse kõige olulisemaks punktiks makse eesmärki. Enamik ettevõtteid kasutab transiidikontot, mille kontodele kantakse maksed vastavalt EDRPOU koodile - Ukraina ühtsele ettevõtete ja organisatsioonide riiklikule registrile.
Mõni pank või maksesüsteem nõuab, et märkiksite makse eesmärgi ja lisateabe kaardi või konto omaniku kohta. Teil on vaja ka juriidilist aadressi või tegeliku registreerimise kohta, mis on sama asi.
Ettevõtete ja üksikute ettevõtjate puhul on üksikasjad üldiselt samad, ainult need erinevad ja mõned veerud on lisatud.
Pangaandmed on maksete läbiviijad, kinnitades nende laekumist, ja ettevõtte või üksikettevõtja andmed on tegevuse spetsialiseerumise, omaniku ja asukoha identifikaatorid.
Viimased viis punkti on ainulaadsed, tavalised ja kohustuslikud, ilma milleta ükski krediidiasutus finantstehinguid töötlema ei hakka.
Seega on üksikisiku või ettevõtte jaoks vajalikud rekvisiidid piisavate majandussuhete loomiseks samade inimeste või organisatsioonidega - majandustegevuse subjektidega. Lisaks detailide enda olemasolule peate arvestama ka nende õige täitmisega, ilma milleta pole võimalik arvutustest rääkida.
Lisaks saab panga turvateenistus konto valesti esitamise korral blokeerida.
