Pangandustooted on tšekiraamatud, kirjalikud lepingud, lepingud, võlakirjad. Neid kasutatakse selleks, et aidata inimestel ja ettevõtetel leida finantsprobleemidele lahendusi. Toote maksevahetuse käigus toimib pank finantsvahendajana. Siit saate teada, kuidas oma tooteid klientidele kõige paremini esitada.
See on vajalik
- - pangatoode;
- - tarbijate finantsküsitlus.
Juhised
Samm 1
Avastage võimalikult palju tooteteavet. Oluline on teada, millised teil on olemas, nende piirangud (nii juriidilised kui ka rahalised) ja peamised omadused. Arendage oma lähenemisviisi iga panga tootepakkumise spetsiifikale, et valida selle jaoks kõige sobivam klienditüüp.
2. samm
Korraldage nende vajaduste väljaselgitamiseks kliendiküsitlus. Vaadake nende maksevõimet. Küsige, kui kaua nad toodet kasutavad ja kui palju loodavad nad sellest kasu saada. Uurige, milliseid riske on kliendid valmis võtma. Kas nad on valmis võimaliku riskiga sissetulekute kasvuks või on need olulisemad tehingu usaldusväärsuse jaoks?
3. samm
Sobitage klientide vajadused sobivate pangatoodetega. Igal pangal on nii isiklikud kui ka kliendipoolsed huvid. Keskenduge teatud kaupade, väärtpaberite ja võlakirjade rühmade eelistele erinevate tarbijate jaoks. Näiteks oleks pensionär rohkem huvitatud fikseeritud tuluga tootest kui keeruka ja muutuva kasumi arvutamise ettepanekust.
4. samm
Pakkuge klientidele vähemalt kahte erinevat pangatoote valikut. Näidake rahavoogude erinevust sissemaksete või investeeringute ja nende tootluse ning tulude vahel. Selgitage toote ajastust ja laske siis kliendil küsimusi esitada.
5. samm
Soovitage kliendile enda valitud lõpptoodet ja selgitage ostmiseks vajalikke samme ning tehingu lõpuleviimiseks kuluvat aega. Toote või teenuse müügi korralikult hakkama saada. Pangatoote müügidokumentide kinnitamiseks pöörduge oma advokaadi poole ja saatke koopia ostjale.
