Viimasel ajal on Sberbanki kliendid maksekaartide blokeerimise kohta esitanud tohutuid kaebusi, viidates föderaalseadusele nr 115. Oma raha uuesti kasutamiseks peate tegutsema kindlas järjekorras.
Föderaalseadus nr 115 kannab nime "Kriminaalselt saadud tulude legaliseerimise (rahapesu) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemine". Seega on selle seaduse alusel makse- ja krediitkaartide blokeerimine võimalik, kui pank kahtlustab, et nad teevad makseid terroriorganisatsioonide toetuseks.
Kui kaardiomanik saatis selle seaduse raames ebaseaduslikeks vajadusteks isiklikku raha, on kaardi blokeerimine õigustatud. Sel juhul ei saa vaevalt olla mingeid vastupidiseid tõendeid. Kuid sageli keelab Sberbank maksetele juurdepääsu, hoolimata sellest, kas tehingud on seaduslikud või mitte. See võib juhtuda järgmistel juhtudel:
- krüptoraha massiline ost ja müük pangakaardi abil;
- suured rahaülekanded varem kasutamata kontodele;
- ühe- või mitmekordne laekumine kaardile, mille summa ületab 600 000 rubla;
- füüsiliste või juriidiliste isikute laenude saamine või tagastamine (ülekandmisel vastava märkusega);
- tulu saamine üksikute ettevõtjate või juriidiliste isikute kontodelt;
- rahaliste vahendite ülekanded nende kodanike kontodele ja kaartidele, kes varem rikkusid Venemaa seadusi või olid terroriaktide kahtlusega nimekirjas.
Sellistes olukordades peate esimesel võimalusel võtma ühendust oma linna lähima Sberbanki kontoriga. Parim on paluda büroojuhiga näost näkku kohtumist, kuna tavalistel telleritel pole volitusi seadusandlike meetmete alusel tekkinud ummistuse kõrvaldamiseks. Juhtkonna tavapärane ettepanek on lõpetada leping pangaga ja viia teenuse osutamiseks üle teisele finantsasutusele. Kuid samal ajal jäävad vahendid tavaliselt blokeeritud kontodel külmutatuks.
Kui soovite oma fondidele uuesti juurde pääseda ja tõestada fakti blokeerimist ekslikult, täitke filiaali juhile adresseeritud taotlus kaardi avamise taotlusega. Märkige selles blokeerimise kuupäev ja põhjus. Kirjeldage üksikasjalikult, millistel eesmärkidel kaarti kasutati, kellele ja milleks rahaülekandeid tehti. Kui kontod külmutati ebausaldusväärsetest allikatest pärinevate summade sagedase saabumise tõttu, loetlege need kõik ja lisage taotlusele tõendavad dokumendid, näiteks tõendid 2-NDFL ja 3-NDFL kohta saadud summade maksmise kohta, dokumendid, mis kinnitavad suured ostud ärieesmärkide jaoks jne.
Oodake panga otsust, mis tehakse tavaliselt 30 päeva jooksul. Kontodele ja kaartidele juurdepääsu tagastamisest keeldumise korral võite vaatamata esitatud tõenditele pöörduda kohtusse, esitades nõude tarbijateenuste ebaseadusliku piiramise kohta, lisades pangale päringute koopiad ja dokumendid, mis kinnitavad teie osalemist FZ-s 115.
