Igal ettevõttel on õigus hoida ainult piiratud koguses sularaha. Limiit kehtib laenude summale, sihtotstarbelistele sissemaksetele, kaupade ja teenuste müügist saadud tulule. Erandiks on summad, mis on ette nähtud palkadeks, sotsiaaltoetusteks ja stipendiumiteks, kuid seda raha saab kassas hoida ka kuni kolm tööpäeva. Ainult Kaug-Põhja ja samaväärsete piirkondade ettevõtetes - 5 tööpäeva. See periood sisaldab päeva, mil raha laekus panka. Pärast nende tingimuste lõppemist tuleb raha pangale tagastada.
Juhised
Samm 1
Limiidi määramiseks edastage teie firmat teenindavale pangale ettenähtud vormis arveldus. Kui teie ettevõttel on mitu arvelduskontot erinevates pankades, pöörduge oma valitud panga poole. Pärast oma ettevõtte limiidi suuruse määramist peate sellest teavitama kõiki panku, kus on kontosid. Piiri arvutamine on esitatud kahes eksemplaris. Igas eksemplaris märgib pank limiidi kindlaksmääratud summa ja selle kulutamise eesmärgi teie organisatsiooni jaoks. Määratud summa saab kassast saadud tulust võtta sularahas.
2. samm
Arvestuse alguses märkige organisatsiooni nimi ja kontonumber, panga nimi. Piirnäitajate arvutamiseks kasutage tulu summat 3 kuu jooksul. Arvestage kogu kassasse laekuva rahaga - laenud, sihtotstarbelised laekumised ja muud rahalised vahendid, kuna limiidi kontrollimisel võtab pank arvesse kogu sularaha summat.
3. samm
Jagage kolme kuu tulude summa selle perioodi tööpäevade arvuga. See võimaldab teil määrata keskmise päevase tulu ja jagada töötundide arvuga - keskmise tunni tunniga.
4. samm
Määrake leibkonna vajadustele, reisi- ja muudele kuludele kulutatud sularaha summa, välja arvatud palgad ja sotsiaaltoetused. Arvutage keskmine päevakulu, jagades kulude summa antud perioodi tööpäevade arvuga.
5. samm
Määrake ja märkige ülepiiratud tulu tähtaeg. Limiidi kehtestab pank sõltuvalt ettevõtte ja panga vahelisest kaugusest ning õhtul või ainult iga paari päeva tagant sissenõudmise võimalusest. Pank kehtestab sellise limiidi, mille juures antud ettevõte saab kuni sissenõudmise hetkeni töötada tavapärases režiimis.
6. samm
Järgmistes arvutuste ridades märkige taotletud piirsumma. Soovides maandada ettenägematute kulude eest, hindab ettevõte tavaliselt limiidi taotletud summat üle. Pangad seda ei takista.
7. samm
Arvestuses edasi - märkige sularaha sissetuleku kulutamise eesmärk. Selle ettevõtte äranägemisel saate täpsustada - palk, sotsiaaltoetused, pakendite ostmine, reisi- ja muud liiki kulud.
8. samm
Luba sularahalimiidi kulutamiseks on võimalik saada ainult siis, kui ettevõttel pole võlgu kõigil tasanditel.
9. samm
Limiidi arvestuse täitmine toimub igal aastal. Lubatud piiri ületamiseks on ette nähtud trahvisüsteemid ja halduskaristused.
