Alates 30. juunist 2016 kavatseb Vene Föderatsiooni keskpank lõpetada pealinna amnestiaprotseduuri, mille käigus viidi läbi kodanikele kuuluvate vahendite legaliseerimise tava. Varsti on kõigil pankadel täielik õigus otsustada, kas anda kodanikele hoiuseid või mitte. Seetõttu on 2016. aasta teisel poolel kõigil klientidel raskusi pangahoiustega tehingute tegemisel. See kehtib üksikisikute, juriidiliste isikute ja ettevõtjate kohta.
2016. aastal viiakse lõpule Vladimir Putini poolt sisse viidud pealinna amnestiaprotseduur, mille eesmärk on kahtlaste sissetulekute selgitamine.
Möödunud aastal andis Venemaa Pank krediidiasutustele õiguse kontrollida ja kontrollida oma hoiustajate rahalisi allikaid, kuid alates 2015. aastast on seda õigust kasutanud ainult Venemaa Föderatsiooni Sberbank.
Klientidel pole Sberbanki sissemakse avamisega probleeme, neil on vaja ainult passi. Raskused algavad siis, kui hoiustaja soovib oma deposiidiga teha operatsioone 1,5 miljoni rubla ulatuses, eelkõige raha välja võtta või üle kanda. Sellisel juhul peab hoiustaja esitama paberid, mis kinnitavad nende rahaliste vahendite seaduslikkust (vara müügitõendid, 2-NDFL-i sertifikaat, raamatupidamisosakonna dokumendid jne). Veelgi enam, riik ei ole veel koostanud teatud dokumentide loendit, et rahalised allikad kinnitada, mis tähendab, et igal pangal on õigus nõuda oma äranägemisel erinevaid pabereid ja otsustada, kas lubada hoiustamistoiminguid või mitte.
Tänaseks on selliste uuenduste kasutuselevõtmisega pangandussektoris hoiustajatelt juba kaebusi ja rahulolematust tulnud.
Teised krediidiorganisatsioonid, välja arvatud Sberbank, näiteks Alfa-Bank ja VTB24, ei kasuta veel kontrolli ja teabe kogumist klientide rahaallikate kohta ega nõua hoiustega tehingute tegemisel sissetulekute legaliseerimise tõendeid.
Summa osas kehtestatakse föderaalseaduses nr 115, 7. august 2001, kohustuslik kontroll tehingute üle, mille summa on 600 tuhat rubla või rohkem. või selle ekvivalent välisvaluutas. Samuti kontrollitakse kõiki summasid, kui on kahtlusi nende kahtlases sissetulekuallikas.
Venemaa keskpanga finantsseire ja valuutakontrolli osakonna juhataja asetäitja Ilya Yasinsky ütles, et pärast pealinnade amnestia lõppemist peavad pangad saama kinnituse oma klientide raha ja vara seaduslikkuse kohta. See kehtib nii uute hoiuste kui ka hoiuste kohta, mis olid juba enne amnestia lõppu pangakontodel.
